私募基金公司被查怎么办？这份2025年现场检查全流程指南请收好！

某私募基金公司接到监管电话：“下周三上午9点，证监会现场检查组到访！”财务总监瞬间手忙脚乱——合同台账未分类、会议记录不完整、员工资质证明缺失……最终因“资料不全”被要求限期整改！今天，我们就用“流程图+避坑指南”，腾博智慧云商手把手教你如何合规运营并从容应对检查！

一、基金实质运营的“合规底线”

1. 办公场地与人员配置

• 硬性要求：

  • 独立办公场所：需与关联方物理隔离，禁止“一址多照”。

  • 专职团队：至少5名员工（含高管），且需提供社保缴纳记录。

  • 资质证明：员工基金从业资格证书、高管无犯罪记录证明。

2. 业务运营规范

• 投资管理：

  • 投资决策需留痕（会议记录、邮件审批等）；

  • 禁止“通道业务”或“代持”操作。

• 财务合规：

  • 资金与自有资产严格分离，禁止挪用；

  • 每月出具财务报告并存档。

3. 信息披露与档案管理

• 关键动作：

  • 定期向投资者披露净值、持仓及风险提示；

  • “双备份”原则：纸质档案与电子台账同步保存（至少10年）。

二、现场检查全流程应对指南

阶段一：检查前准备（接到通知后48小时内）

1. 成立应急小组：

   • •指定专人对接（如合规部魏望龙）；

   • •立即启动“检查资料清单”（合同、会议记录、财务凭证等）。

2. 文件整理“三步法”：

   • •分类归档：按“公司治理、投资管理、信息披露”分册；

   • •标注索引：每份文件标注页码及对应法规条款；

   • •备份存档：准备纸质版与电子版双备份。

阶段二：检查中配合（现场应对技巧）

• 沟通原则：

  • “不说不知道”：不回答超出材料范围的问题；

  • “不推卸责任”：如实说明问题，避免对抗态度。

• 常见问题应对示例：

  • Q：某项目未备案？
    A：“该项目属于XX条款豁免范围，已附相关证明文件。”

  • Q：员工资质不全？
    A：“正在补考中，已提交延期申请并附备考证明。”

阶段三：检查后整改（收到反馈后7个工作日内）

• 关键动作：

  • 根据检查意见逐条制定整改计划；

  • 提交《整改报告》并附证明材料；

  • 内部启动合规培训，避免重复问题。

三、高风险检查项与避坑指南

（监管最关注的5个问题！）

四、2025年新增监管重点

• ESG合规：需披露环境、社会与治理相关投资策略；

• 数据安全：投资者信息需通过等保三级认证；

• AI应用风险：使用算法模型需备案并留痕。

合规是长期主义，准备是生存法则基金行业监管趋严，但“未雨绸缪”总好过“亡羊补牢”。关注我们，后台回复“检查清单”获取《私募基金现场检查自查表》，或私信咨询定制化合规解决方案！腾博国际专注基金备案、实质运营整改、现场核查辅导与律师合规咨询，20年经验服务上千家私募机构，为您的备案与存续保驾护航。